В этом разделе разбираемся:
Вы наверняка слышали про Федеральный закон №115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Его также называют законом о ПОД/ФТ или «антиотмывочным».
Основная задача закона 115-ФЗ – помешать компаниям скрываться
от налогов и не допустить финансирования преступной деятельности.
Закон обязывает банки анализировать операции клиентов и ограничивать
доступ к счету, если эти операции вызывают подозрения.
За невыполнение требований закона у банка могут отозвать лицензию.
У банка нет задачи получить как можно больше информации.
Банк запрашивает документы, чтобы доказать, что операция соответствует деятельности компании, не связана с обналичиванием нелегальных доходов
или финансированием преступной деятельности.
- Сохраняйте спокойствие и оставайтесь на связи.
- Если банк начал проверку вашего бизнеса и его операций, вы получите уведомление в интернет-банке и по СМС.
- Просто отвечайте на вопросы менеджера и предоставляйте запрошенные документы в срок.
- Помните: банк на вашей стороне и заинтересован закончить проверку как можно быстрее.